>>
Site Map
>>
Forums
>>
Online Money Market, SEO
Forum module - topics in forum:
Online Money Market, SEO - Học hỏi cách kiếm tiền trên mạng, những phương thức đầu tư và thanh toán điện tử, các loại hình quảng cáo thu nhập Google adsense, Ads center.. CPC, ePCM ..
Các cách sở hữu tài khoản bank US
Đăng ký bank US account như thế nào? Khi đặt câu hỏi này với một US expert tư vấn về banking, Egoldviet được anh ta cười khẩy và trả lời là hãy tìm cách Sở hữu một bank account thì hơn là tìm cách đăng ký. Đơn giản là từ sau thảm họa 11 tháng 9, việc cho phép dân non-US sở hữu bank account trở nên không còn dễ dàng nữa.
Ngay sau thảm họa tháp đôi đúng một tháng rưỡi, Tổng thống G Bush ra sắc lệnh mới liên quan đến chống rửa tiền và tiếp tay khủng bố USA PATRIOT Act Regulations (Sắc lệnh yêu nước) khiến mọi việc ngặt nghèo hơn.
Việc cấm đoán đã nãy sinh những dịch vụ môi giới rất hỗn loạn. Chân thực có, lách luật có, Scam có, khi tìm hiểu về vấn đề này quả thực EGV gặp rất nhiều khó khăn với những thông tin mơ hồ, kém chính xác. Tuy vậy EGV cố gắng hệ thống lại và liệt kê ra đây 4 cách chính để non-US sở hữu bank account US
- Đăng ký 1 tài khoản checking xịn ở các ngân hàng
- Dịch vụ đăng ký tài khoản xịn
- Dịch vụ cung cấp tài khoản tương tự Checking account
- Fake thông tin để làm Bank account
Cách thứ nhất là đăng ký danh chính ngôn thuận tại 1 ngân hàng nào đó, như Citibank hay HSBC chẳng hạn. Như đã nói ở trên việc đăng ký tài khoản tại 1 ngân hàng nào đó của Mỹ những năm gần đây khó khăn hơn, nhưng không có nghĩa là không thể. Đã qua lâu rồi thời kỳ Việt Nam vào danh sách cấm vận nên nếu thông tin bạn trong sạch và giao dịch đàng hoàng thì luôn có thể đăng ký được.
Để đăng ký bạn phải có các giấy tờ sau:
- Passport
- Một loại giấy tờ khác được xác nhận nhân thân (như bằng lái xe…)
- Một hóa đơn gì đó trên đó có tên tuổi địa chỉ của bạn(như hóa đơn điện nước điện thoại gì đó)
- Một bằng chứng về tài chính trong tài khoản ngân hàng địa phương của bạn
- Một số loại giấy tờ kèm theo mà ngân hàng đó yêu cầu (Aplication form, W-8,.v.v.)
Việc có phải deposit lúc đầu hay không còn tùy thuộc vào loại hình tài khỏan bạn đăng ký, có thể cao thấp tùy sự chứng minh khả năng tài chính của bạn và quyết định của ngân hàng đó (1000$ là con số hay được nhắc tới - EGV)
Với loại tài khoản này thì bạn có trong tay 1 tài khoản không khác gì các công dân Mỹ và được hỗ trợ đầy đủ các tính năng.
Cách thứ hai - Sử dụng dịch vụ đăng ký tài khoản xịn
Đây là loại hình 1 dịch vụ nào đó đứng ra làm hộ bạn và thu phí thực hiện, sau khi đăng ký xong thì bạn có tài khoản như loại một. Số tiền bạn phải bỏ ra bằng số tiền làm thẻ + phí dịch vụ của công ty đó (100-400$ là con số tham khảo). Đây là một dịch vụ phục vụ các doanh nghiệp, việc xuất hiện loại hình này cho thấy cách làm thứ nhất ở trên là không đơn giản.
Cách thứ ba - Dịch vụ cung cấp tài khoản tương tự Checking account
Một số ngân hàng, cung cấp loại hình account khá mềm dẻo tạm gọi là Checking Clone (tương tự tài khoản checking). Với loại hình này có thể giao dịch và gần như là có đầy đủ các tính năng của một tài khoản Checking bình thường, tuy nhiên có lẽ là ko được FDIC bảo vệ. Đặt giả thiết một tổ chức tài chính nào đó (cũng có thể ngân hàng thành lập một bộ phận riêng) đứng ra đăng ký một tài khoản kinh doanh ở 1 ngân hàng và mở một dịch vụ tài chính trong đó trao cho khách hàng các tính năng như 1 tài khoản Checking, tuy nhiên khi trong thực tế, hồ sơ của khách hàng đó do tổ chức đó đứng ra quản lý chứ không phải do ngân hàng.
Lấy ví dụ như Virtualmoneyinc (Xem thêm Tài liệu hướng dẫn sử dụng thẻ Virtual Money® ATM Card™) thực tế VM đã đăng ký một đầu số tài khoản tại SourthenBank và quản lý khách hàng như là một ngân hàng con của SourthenBank. Bạn có thể sử dụng các tính năng thanh toán bình thường do VirtualMoney cung cấp. Tuy nhiên lưu ý là mỗi lần dùng bank wire để nạp tiền vào tài khoản thì phải nộp vào tài khoản của Virtual Money chứ không phải nạp vào tài khoản của các bạn, sau đó Virtual Money mới phân phối về tài khoản cho các bạn. Thực tế đây là một dạng bank account dạng web-solution do Virtual Money đưa dịch vụ để cung cấp cho đối tượng khách hàng là chúng ta, nonUS-resident.
Tất cả các dịch vụ cung cấp Bank account giá rẻ với mục đích chính để rút tiền từ PayPal , 2CO đều đi theo hướng này.
(E*trade có khác một chút, tuy nhiên hiện nay E*trade đã dừng cung cấp dịch vụ đăng ký bank account miễn phí)
Cách thứ tư – Fake hồ sơ
Fake là giả mạo, có nhiều người đã mở được bank account với việc giả mạo thông tin để đăng ký, họ giả mạo tất tần tật, từ tên tuổi, địa chỉ, số phone, SSN .v.v. với việc giả mạo này thì họ có thể đăng ký được những tài khoản như bình thường. Công việc rất đơn giản, có 1 bộ info trong tay (info thật của người khác hoặc tự tạo ra một bộ info chẳng của ai cả), chọn một loại checking account nào đó tại một ngân hàng nào đó và đăng ký online. Rất nhiều loại checking account không đòi hỏi phí ban đầu. Với cách này họ có thể có một account xịn dễ dàng dùng để chuyển tiền từ Paypal và withdraw ATM, hay thanh toán các giao dịch khác thoải mái. Có điều thông tin trên đó không có gì chứng minh được nếu có sự cố xảy ra. Họ có thể tự biên minh là họ chỉ nhằm vào việc sở hữu một bank account và không lấy tiền của ai, tuy nhiên họ nên nhớ giả mạo hồ sơ cũng là một hành vi phạm luật.
Có thể thấy trong 4 cách sở hữu bank account ở trên thì có đến 3 cách dính dáng đến bên thứ ba và cách tư còn không được pháp luật bảo vệ vì vậy nguy cơ Scam là rất rất rất cao.
Đón xem kỳ tới Scam và các nguy cơ mất thông tin khi sở hữu bank account
